1. Rozpoczęcie transakcji
Użytkownik wybiera zakup lub sprzedaż kryptowaluty i podaje informacje wymagane do realizacji operacji.
KYC, czyli Know Your Customer, to proces służący potwierdzeniu tożsamości osoby korzystającej z usługi. W przypadku Bitcoin ATM weryfikacja może być jednym z etapów zakupu lub sprzedaży kryptowaluty za gotówkę.
Skrót KYC pochodzi od angielskiego Know Your Customer, czyli „poznaj swojego klienta”.
Proces polega na zebraniu i sprawdzeniu informacji pozwalających ustalić, kto wykonuje transakcję. Może obejmować między innymi weryfikację danych z dokumentu tożsamości oraz dodatkowe kontrole bezpieczeństwa.
Kolumbijska UIAF określa due diligence jako proces skutecznego poznania klientów, który obejmuje również sprawdzenie przedstawionych informacji i dokumentów.
Weryfikacja tożsamości jest jednym z narzędzi stosowanych w celu ograniczenia ryzyka prania pieniędzy, finansowania terroryzmu, oszustw oraz korzystania z usług kryptowalutowych w imieniu innych osób.
Pozwala operatorowi między innymi:
UIAF nakłada na objętych regulacją dostawców usług aktywów wirtualnych obowiązki dotyczące m.in. raportowania operacji podejrzanych, transakcji oraz informacji o klientach.
Proces odbywa się zgodnie z instrukcjami wyświetlanymi na ekranie urządzenia. Jego dokładny przebieg może różnić się w zależności od operatora i rodzaju transakcji.
Użytkownik wybiera zakup lub sprzedaż kryptowaluty i podaje informacje wymagane do realizacji operacji.
Bitcoin ATM może poprosić o zeskanowanie dokumentu tożsamości. System odczytuje dane i może poddać je dodatkowym kontrolom związanym z bezpieczeństwem oraz przeciwdziałaniem nadużyciom.
Operator może analizować rodzaj, wartość i charakter transakcji. Jeżeli potrzebne są dodatkowe informacje, użytkownik może zostać poproszony o ich przekazanie przed kontynuowaniem operacji.
Po zakończeniu wymaganych etapów weryfikacji użytkownik może przejść dalej zgodnie z instrukcjami widocznymi na ekranie Bitcoin ATM.
Podczas weryfikacji może być wymagany ważny dokument tożsamości ze zdjęciem.
Rodzaj akceptowanych dokumentów zależy od systemu weryfikacyjnego i zasad operatora. Mogą to być między innymi dokumenty wydawane obywatelom Kolumbii, dokumenty dla cudzoziemców lub paszport.
Przed rozpoczęciem transakcji warto upewnić się, że:
Weryfikacja nie musi ograniczać się wyłącznie do odczytania danych z dokumentu. W zależności od poziomu ryzyka proces może obejmować:
Nie powinno się korzystać z Bitcoin ATM w celu wykonania transakcji na polecenie nieznajomej osoby.
Szczególną ostrożność zachowaj, jeśli ktoś kontaktuje się z Tobą telefonicznie lub przez komunikator i prosi o:
W takich przypadkach przerwij transakcję i skontaktuj się z obsługą.
Znajdź odpowiedzi na najczęstsze pytania dotyczące dokumentów, danych osobowych, dodatkowej weryfikacji oraz procesu KYC podczas korzystania z Bitcoin ATM.
KYC oznacza Know Your Customer. Jest to proces służący poznaniu i potwierdzeniu tożsamości klienta.
Nie. KYC dotyczy przede wszystkim identyfikacji i weryfikacji klienta, natomiast AML obejmuje szersze procedury przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.
Bitcoin ATM może wymagać okazania ważnego dokumentu tożsamości. Dokładny rodzaj akceptowanych dokumentów zależy od zasad systemu weryfikacyjnego.
Przyczyną może być między innymi nieważność dokumentu, problem z jego odczytaniem, nieczytelne dane lub konieczność przeprowadzenia dodatkowej kontroli.
Przy niektórych transakcjach dodatkowe informacje mogą być potrzebne do oceny ryzyka i potwierdzenia legalnego pochodzenia pieniędzy lub kryptowaluty.
Nie. Weryfikacja KYC nie wymaga podawania klucza prywatnego ani frazy odzyskiwania portfela. Tych danych nie należy nikomu udostępniać.
Tak. Jeżeli konieczna jest dodatkowa analiza lub przesłanie dokumentów, proces może potrwać dłużej.
Nie należy wykonywać kolejnych transakcji w celu obejścia weryfikacji. W przypadku problemu najlepiej skontaktować się z obsługą.
Informacje zamieszczone na tej stronie mają charakter wyłącznie ogólny, edukacyjny i informacyjny. Nie stanowią porady prawnej, podatkowej, finansowej ani inwestycyjnej oraz nie powinny być traktowane jako rekomendacja dotycząca zakupu, sprzedaży lub przechowywania kryptowalut.
Przepisy i wymogi dotyczące kryptowalut oraz usług związanych z aktywami cyfrowymi w Kolumbii mogą ulegać zmianom. Przed wykonaniem transakcji należy zapoznać się z aktualnymi warunkami, opłatami i zasadami wyświetlanymi przez Bitcoin ATM oraz, w razie potrzeby, skonsultować się z wykwalifikowanym doradcą prawnym, podatkowym lub finansowym.
© 2026 Created with cajero-bitcoin-colombia.co
